.RU

Тема 5. Объекты торгового оборота и способы их индивидуализации - Учебно-методический комплекс по дисциплине «Коммерческое...


Тема 5. Объекты торгового оборота и способы их индивидуализации


1. Понятие объектов торгового оборота. Товар, как движимое имущество, имеющее потребительскую и меновую стоимость и не изъятое из обращения, - основной объект отношений коммерческого права.

2. Классификация видов товаров, их роль в товарной специализации

коммерческих организаций, внедрении автоматизированных систем поиска и учета товаров, ускорение торговых операций. Товары потребительского и производственного назначения, краткосрочного и длительного пользования, товарные группы.

3. Товарный знак, знак обслуживания – их назначение, виды, порядок регистрации. Свидетельство на товарный знак и знак обслуживания. Коллективный знак. Использование и передача товарного знака и знака обслуживания. Сущность и применение брэнда.

4. Наименование места происхождения товара, его регистрация и право пользования им. Указание организации, изготовившей товар, значение и способы конкретизации этих данных.

5. Защита прав и законных интересов участников торгового оборота на товарный знак, знак обслуживания, наименование места происхождения товара.

6. Маркировка товаров и тары: правовое регулирование, назначение, содержание и порядок нанесения. Обязательность специальной маркировки товаров для целей сертификации соответствия и налогообложения (акцизные марки). Ответственность за неправомерную реализацию товаров без специальной маркировки.

7.Товарораспорядительные документы.


Литература.


Основная.


1. Пугинский Б.И. Коммерческое право России. Учебник. М., Высшее образование 2005, с. 89 – 104..

2.Андреева Л.В. Коммерческое право России. Проблемы правового регулирования, М., Право и закон XXI, 2004, с. 46 - 62.

3. Неверов О.Г. Товарораспорядительные документы. М., 2002, с. 46 – 96.

4. Шершеневич Г.Ф Учебник торгового права, М., Спарк, 1994, с. 167 – 179.


Организационно-методические рекомендации к теме 5 «Объекты торгового оборота и способы их индивидуализации».


Торговый оборот характеризуется рядом принципиальных отличий от имущественных (гражданско-правовых) отношений. ^ Это всегда возмездная деятельность, имеющая определенную целевую направленность – продвижение товара от изготовителя к потребителю. Термин «товар» лишь косвенно определяется в ГК РФ, например, в п. 1 ст. 454 ГК. Однако для коммерческого права он является одним из основополагающих. Определение понятия «товар» содержится в ряде законов. Так, в законе РФ от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции» с последующими изменениями товар определен как объект гражданских прав (в том числе работа, услуга, включая финансовую услугу), предназначенный для продажи, обмена или иного введения в оборот. Статья 38 НК РФ относит к товарам любое имущество, реализуемое или предназначенное для реализации.

Для того, чтобы признаваться товаром в коммерческом смысле, объект должен обладать экономическими характеристиками: иметь потребительную стоимость, т.е. способность удовлетворять конкретные потребности людей, и меновую стоимость, т.е. свойство обмениваться на другие товары. Соответствующий объект становится товаром, когда по поводу него возникают возмездные правовые отношения.

^ Для определения понятия объектов торгового права необходимо выявление различий торгового и гражданского оборота. Сущностью торгового оборота является движение товаров на возмездной основе от изготовителя к потребителю. Понятие гражданского (имущественного) оборота является более широким. Современное гражданское законодательство также включает в состав гражданского оборота любые отношения по передаче имущества (п.1 ст. 2 ГК РФ).

^ Торговый оборот, - писал Шершеневич Г.Ф., - является составной частью экономического оборота, который представляет собою совокупность всех вообще юридических сделок, совершенных членами данного гражданского общества. Понятие о гражданском обороте является более широким сравнительно с понятием об экономическим обороте, потому что включает в свое содержание такие безвозмездные действия, как дарение, завещание, как дарение, завещание по самой идее несогласимые с понятием об экономическом обороте.

^ Коммерческая оборотоспособность означает возможность свободного отчуждения объектов на возмездной основе. Она не касается актов безвозмездной передачи имущества, в том числе в порядке дарения, наследования, реорганизации юридического лица либо иным способом.

Т.о., объектами торгового оборота признаются товары, т.е. имущество, обладающее оборотоспособностью и реализуемое в ходе торговой деятельности на основе возмездных договоров.


Оборотоспособность товаров характеризует их как объекты, которые могут быть предметом различных сделок.

Группировка объектов гражданских прав в зависимости от их оборотоспособности содержится в Гражданском кодексе РФ.

К первой группе относятся объекты, которые могут быть объектами сделок без всяких ограничений.


Ко второй группе относятся объекты, нахождение которых в обороте не допускается, – объекты, изъятые из оборота. Такие объекты должны быть прямо указаны в законе. Изъятие таких объектов из оборота не означает отсутствие возможности их перехода от одного лица к другому. Такой переход осуществляется по иным, не гражданско-правовым основаниям и обозначается в нормативных актах как «отпуск», «распределение». Так, к примеру, изъятые из гражданско-правового оборота наркотические средства передаются экспертным подразделениям Генеральной прокуратуры Российской Федерации, органов по контролю за оборотом наркотиков, органов МВД РФ и другим установленным законом экспертным подразделениям для проведения экспертизы или для идентификации наркотических средств.

^ К третьей группе относятся объекты, ограниченно оборотоспособные. Данная группа объектов определяется Гражданским кодексом РФ как виды объектов, которые могут принадлежать лишь определенным участникам оборота либо нахождение которых в обороте допускается по специальному разрешению. Виды ограниченно оборотоспособных объектов должны определяться в порядке, установленном законом.

Таким образом, в гражданском кодексе РФ установлены два критерия ограничения оборотоспособности объектов: относящиеся к субъектам оборота – объекты, которыми вправе обладать не все, а лишь определенные субъекты; и объекты, для нахождения в обороте которых требуется специальное разрешение.


^ Виды объектов торгового права. Основным видом объектов торгового права являются материальные предметы, имеющие вещественную форму (вещи).

Материальные объекты включают в себя потребительские товары, предназначенные для удовлетворения личных потребностей людей, и товары производственного назначения, служащие для использования в производстве, - сырье, материалы, комплектующие изделия, оборудование и др.

Вместе с тем не все вещи относятся к объектам торгового оборота. Так, Конвенция о договорах международной купли-продажи товаров (Вена, 1980 г.) не относит к объектам торгового оборота целый ряд товаров. В частности, согласно ст. 2 Венской конвенции, она не применяется к продаже товаров, которые приобретаются для личного, семейного или домашнего использования, судов водного и воздушного транспорта и др. В данном отношении Конвенция выражает подход, общепринятый в зарубежном и российском коммерческом праве.

Среди иных вещей в предметном, материальном виде также не все входят в состав объектов торгового права. Статья 130 ГК восстановила существовавшее в дореволюционном праве деление имущества на движимое и недвижимое. К недвижимости отнесены земельные участки и все, что прочно связано с землей (здания, сооружения, многолетние насаждения), а также некоторые иные объекты.

Торговый оборот обслуживает продвижение товаров от производителей к потребителям. Поскольку недвижимое имущество не может свободно перемещаться, сделки с ним традиционно не включаются в торговые кодексы. Таким образом, недвижимость – это не товар коммерческого права, хотя и является объектом гражданского оборота.

Идентичными являются товары, имеющими одинаковые характерные для них признаки. При определении идентичности товаров учитываются, в частности, их физические характеристики, качество, репутация на рынке, страна происхождения и производитель. Незначительные различия во внешнем виде не учитываются.

Однородными признаются товары, которые, являясь идентичными, имеют сходные характеристики и состоят из схожих компонентов, что позволяет им выполнить одни и те же функции и быть коммерческими взаимозаменяемыми. Такое разграничение товаров проводится, в частности, для определения их рыночной цены.

Взаимозаменяемыми являются товары, которые могут быть сравнимы по их функциональному назначению, применению, качественным техническим характеристикам, цене и другим параметрам таким образом, что покупатель заменяет или готов их заменить в процессе потребления.


Зарубежное законодательство о торговле в числе своих объектов нередко называет оказываемые услуги и выполняемые работы. С торговым оборотом непосредственно связано оказание большого числа услуг. Таковы услуги по хранению товаров, их перевозке, коммерческому представительству, агентированию и др. Аналогичным образом, осуществление торговли требует выполнения различных видов работ: по проведению маркетинговых исследований, созданию рекламной продукции и др. Вместе с тем услуги и работы не могут отождествляться с торговой деятельностью, договоры на их оказание (выполнение) существенно отличаются от договоров на реализацию товаров.

Рассмотрение соответствующих видов услуг и работ в рамках теории коммерческого права позволяет выявить особенности соответствующих договоров в зависимости от их связи с коммерческой деятельностью. Вместе с тем торговые кодексы зарубежных стран не признапют оказание услуг и выполнение работ объектами коммерческого права. Статья 3 Венской конвенции о договорах международной купли-продажи товаров также устанавливает, что Конвенция не применяется к договорам, в которых обязательства сторон заключаются в основном в выполнении работ или в предоставлении услуг.

Не подлежат отнесению к торговому обороту операции по продаже фондовых бумаг, обеспечительных бумаг, облигаций и иных документов, дающих право на получение денег и дивиденда.


От собственно ценных бумаг следует отличать товаро-распорядительные документы.

Передача товарораспорядительного документа на товара приравнивается к передаче самого товара (п. 3 ст. 224 ГК), поэтому товарораспорядительные документы используются в торговом обороте и относятся к объектам торгвого права.


Товарораспорядительные документы представляют собой составленные на формулярных бланках, т.е. бланках с обязательными реквзитами, тексты договоров. Законодательство называет два вида таких документов: коносаменты на морскую перевозку и складские свидетельства. Документы эти всегда выдаются профессиональными перевозчиками или хранителями.

Интересы торгового оборота нередко требуют ускоренной передачи прав на товар, перевозимый морем или сданный на склад для хранения. Поэтому сформировался и получил закрепление в законе упрощенный порядок перемены кредитора в обязательствах, составленных на предъявителя, или путем учинения на них переуступочной надписи, как на векселях.

Принципиальное отличие передачи товарораспорядительного документа от индоссирования векселя состоит в том, сто учинение переуступочной надписи означает одновременную премену: а) собственника товара и б)кредитора в договоре перевозки или хранения. Обязательства из договоров перевозки и хранения являются взаимными в отличие от одностороннего обязательства по векселю.


^ Коносамент (Bill of Lading)


Когда перевозчик или фактический перевозчик принимает груз в свое ведение, перевозчик по требованию грузоотправителя обязан выдать грузоотправителю коносамент. Коносамент может быть подписан лицом, имеющим полномочия от перевозчика. Коносамент, подписанный капитаном судна, на котором перевозится груз, считается подписанным от имени перевозчика. Подпись на коносаменте может быть сделана от руки, напечатана в виде факсимиле, перфорирована, поставлена с помощью штампа, в виде символов или с помощью любых механических или электронных средств, если это не противоречит закону страны, в которой выдается коносамент.

В коносамент должны быть включены, в частности, следующие данные:

a) общий характер груза, основные марки, необходимые для идентификации груза, прямое указание – в соответствующих случаях – относительно опасного груза, число мест или предметов и вес груза или его количество, обозначенное иным образом, причем все эти данные указываются так как они представлены грузоотправителем;

b) внешнее состояние груза);

c)наименование перевозчика и местонахождение его основного коммерческого предприятия;

d) наименование грузоотправителя:

e)наименование грузополучателя, если он указан грузоотправителем;

f)порт погрузки согласно договору морской перевозки и дата приема груза перевозчиком в порту погрузки;

g)порт разгрузки согласно договору морской перевозки;

h)число оригиналов коносамента, если их больше одного;

i) подпись перевозчика или лица, действующего от его имени;

k)фрахт в размере, подлежащем уплате грузополучателем или иное указание на то, что фрахт должен уплачиваться им;

l)указание на действие Брюссельской Конвенции об унификации некоторых правил о коносаменте;

m)указание – в соответствующих случаях – о том, что груз должен или может перевозиться на палубе;

n)дата или период сдачи груза в порту разгрузки, если они прямо согласованы сторонами;

o)повышенный предел или предел ответственности, если таковые согласованы.


До XIX в. в обороте использовался коносамент, которым подтверждалось фактическое нахождение груза на борту конкретно названного судна. Со второй половины XIX в. появился коносамент на грузы, принятые к перевозке и находящиеся под охраной перевозчика или его представителей в ожидании прибытия судна или очереди на погрузку. Первый стали называть бортовым. За вторым закрепилось название «коносамент на грузы, принятые для перевозки, а по американской терминологии – небортовой коносамент. Обе эти формы коносамента используются на практике.

Появление неборотового коносамента вызвано развитием линейного судоходства и усилением конкуренции в области линейных перевозок. При новой форме эксплуатации флота груз предварительно размещался на складах или на причалах перевозчика для последующей погрузки, которая могла продолжаться несколько дней или произойти через несколько дней. На принятый к отправке груз выдавался коносамент с отметкой «получено для препрвозки» либо с другим равноценным по смыслу выражениеми – «на пристани», «в порту», «на попечении». Появилась возможность совершать сделки с грузами и предъяалять документы к платежу до того, как груз действительно окажется на борту судна. Документ был введен в практику для того, чтобы операции с документами осуществлялись с момента передачи грузов перевозчику до их фактической погрузки на судно. Сама мысль о небортовом коносаменте могла возникнуть под влиянием существовавшего в железнодорожном праве тех лет института «принятия груза к перевозке с обожданием на складе».


Виды коносамета. Статья 146 Кодекса торгового мореплавания (КТМ РФ) устанавливает виды коносамента – именной, ордерный и на предъявителя. Коносамент может быть выдан на имя определенного получателя (именной коносамент), приказу отправителя или получателя (ордерный коносамент) либо на предъявителя. Ордерный коносамент, не содержащий указания о его выдаче приказу отправителя или получателя, считается выданным приказу отправителя.

Для передачи коносамента устанавливается ряд правил (ст. 148 КТМ РФ). Так, именной коносамент может передаваться по именным или бланковым передаточным надписям. Коносамент на предъявителя может передаваться посредством простого вручения.


Все данные о грузе включаются в коносамент на основании документов, представленных отправителем (погрузочный ордер, погрузочное поручение), который гарантирует перевозчику достоверность этих данных. Обычно коносаменты содержат стандартное положение о том, что груз «погружен в хорошем по внешнему виду состоянии». Проверка внешнего состояния груза ограничивается разумными мерами. Практически все коносаменты на лицевой стороне содержат положение о внешнем состоянии груза. На тот случай, если перевозчик почему-то не включает в коносамент данные о внешнем состоянии груза, в п.2 ст. 145 КТМ содержится следующая презумпция: если перевозчик или другое лицо, выдающее коносамент от его имени, не указывает в нем внешнее состояние груза, считается, что в коносаменте указано хорошее внешнее состояние груза. Термин «чистый коносамент» не поддается простому и однозначному толкованию. В широком смысле »чистым» коносамент признается тогда, когда не содержит каких-либо оговорок перевозчика относительно состояния товара, его количества, качества, веса.

Соответственно «нечистым» коносамент становится, когда содержит такие оговорки в фиксированном виде. Согласно ст. 32 Унифицированных правил для аккредитивов чистым транспортным документом является документ, в котором нет оговорок или пометок, прямо констатирующих дефектное состояние товара и/ или упаковки. Банки не будут принимать транспортные документы, имеющие такие оговорки или пометки, если только в аккредитиве не будет прямо предусмотрено, какие оговорки или пометки могут быть приняты.


^ Складские свидетельства выдаются товарным складом – специализированной организацией, осуществляющей хранение товаров и оказывающей хранение товаров и оказывающей связанные с хранением услуги товаровладельцу. Складское свидетельство выдается товаровладельцу и подтверждение принятия товара на хранение.

^ Складские свидетельства относятся к ценным бумагам, поэтому при их составлении должны быть соблюдены требования закона к форме и обязательным реквизитам. Складские свидетельства бывают двух видов: простые и двойные.

^ Двойное складское свидетельство состоит из двух частей – складского и залогового свидетельства (варранта), которые могут быть отделены друг от друга. Государственной регистрации складских свидетельств не требуется, поскольку они не являются эмиссионными ценными бумагами.

В соответствии со ст. 913 Гражданского кодекса РФ в каждой части двойного складского свидетельства должны быть одинаково указаны:

- наименование и место нахождения товарного склада, принявшего товар на хранение;

-текущий номер складского свидетельства по реестру склада;

- наименование юридического лица либо имя гражданина, от имени которого принят товар на хранение, а также место нахождения (место жительства) товаровладельца;

- наименование и количество принятого на хранение товара – число единиц и (или) мера (вес, объем) товара;

- срок, на который товар принят на хранение, если такой срок устанавливается, либо указание, что товар принят на хранение до востребования;

- размер вознаграждения за хранение либо тарифы, на основании которых он исчисляется, и порядок оплаты хранения;

- дата выдачи складского свидетельства.

Обе части двойного складского свидетельства должны иметь идентичные подписи уполномоченного лица и печати товарного склада.

Двойное складское свидетельство по своей природе является ордерной ценной бумагой, оно может передаваться другому лицу на основе передаточной надписи.

Правом распоряжения, хранящимся на складе товаром в полном объеме обладает держатель складского и залогового свидетельства. Товарный склад выдает товар держателю двойного складского свидетельства не иначе как в обмен на обе части свидетельства вместе.

Держатель складского свидетельства, отделенного от залогового свидетельства, вправе распоряжаться товаром, но не может взять товар со склада до погашения кредита, выданного по залоговому свидетельству.

^ Товар может быть продан путем совершения на складском свидетельстве передаточной надписи – индоссамента, но без физического взятия товара со склада.

Залоговое свидетельство (варрант) предназначен для передачи товара в залог. Держатель варранта имеет право залога на товар в размере выданного по залоговому свидетельству кредита и процентов по нему. При залоге товара об этом делается отметка на складском свидетельстве.

Держателю складского свидетельства, не имеющему варранта, но внесшему сумму долга по нему, товар выдается складом в обмен на складское свидетельство и при условии представления вместе с ним

квитанции об уплате всей суммы долга по залоговому свидетельству.


Товарный склад, выдавший товар в нарушение этих правил, несет ответственность перед держателем залогового свидетельства за платеж всей обеспеченной по нему суммы (ст. 916 Гражданского кодекса РФ).


^ Простое складское свидетельство является ценной бумагой на предъявителя. Как ценная бумага, простое складское свидетельство должно содержать сведения, предусмотренные Гражданским кодексом РФ (ст. 917).

^ Простое складское свидетельство может передаваться третьему лицу простым вручением. Товарный склад выдает товар лицу, предъявившему простое складское свидетельство.

Двойственная природа складских свидетельств (товарораспорядительные документы и одновременно ценные бумаги) определяет их значительные преимущества, которые должны способствовать их широкому применению на практике путем вторичного обращения на рынке. Так, поклажедатель имеет право распоряжаться товаром без фактического взятия товара со склада, что уменьшает издержки обращения.

^ Положительным фактором является и то, что складские свидетельства облегчают доступ к кредиту, поскольку в качестве залога выступает товар, т.е. готовая продукция.


У товарораспорядительных бумаг абстрактность выражена не в полной мере, поскольку они не могут быть отнесены к числу бумаг, содержащих обязанность ex scriptura, что не позволяет управомоченному лицу руководствоваться лишь исключительно лишь содержанием текста самой бумаги. С учетом того, что в большинстве стран обязательство по коносаменту носит каузальный характер по отношению к фактам погрузки товара, в литературе был сделан вывод: данные о погрузке товара и его виде составляют опровержимую презумпцию. Материальная основа обязательства (causa) непосредственно указана на бумаге и поэтому может иметь документальную значимость для любого легитимированного лица. Лежащая на должнике обязанность выдачи возникает лишь тогда, когда перевозчик фактически принял определенный товар. С этой точки зрения коносамент признается каузальной ценной бумагой. Однако документально-правовая абстрактность бумаги не имеет существенного значения на практике по той причине, что в самом тексте бумаги обязательство должника изложено весьма детально. Возникает своего рода «письменное право». Оно не обладает свойством абстракции. Напротив, позволяет делать многочисленные возражения на основании содержания текста бумаги.


Тема 7 Правовое содействие развитию структуры

и инфраструктуры товарного рынка


1. Организация товарного обращения - объективное требование рыночной экономики, условие развития народнохозяйственного комплекса. Функции государства, федеральных и региональных органов исполнительной власти по созданию структуры товарного рынка в стране.

2. Пути совершенствования сбыта товаров организациями – изготовителями. Развитие сбытовых служб и горизонтальных сбытовых сетей, фирменных (заводских) магазинов. Осуществление сбыта товаров через оптовые и иные посреднические организации. Способы создания оптовыми организациями сетей продвижения и реализации товаров. Организация сбыта сельскохозяйственных товаров производителями через кооперативы и другие закупочные звенья.

3. Правовые вопросы развития оптовой торговли. Функциональная и товарная специализация оптовых торговых организаций. Правовой порядок построения взаимоотношений головных оптовых организаций и их региональных звеньев.

4. Правовое положение и деятельность организаторов товарного рынка: оптовых ярмарок, товарных бирж, оптовых продовольственных рынков и других. Правовое обеспечение развития этих организаций.

5. Правовые аспекты деятельности органов исполнительной власти и местного самоуправления по формированию региональных товарных рынков, развитию межрегиональных торговых связей.

6. Система закупок для государственных и муниципальных нужд. Законодательство и правовое регулирование закупок. Федеральная контрактная система, правовые вопросы совершенствования ее деятельности.

7. Понятие инфраструктуры товарного рынка. Правовое регулирование формирования и развития рыночной инфраструктуры. Основные блоки инфраструктуры рынка: маркетинговые и информационные системы, рекламные службы, складское и транспортное хозяйство, тароупаковочная индустрия и другие. Правовые вопросы деятельности звеньев рыночной инфраструктуры.

Литература.


Основная.

1. Пугинский Б.И. Коммерческое право России. Учебник. М., Высшее образование 2005, с.105 - 121.

2.Андреева Л.В. Коммерческое право России. Проблемы правового регулирования, М., Право и закон XXI, 2004, с. 63-73, с. 218 – 361.

3. Кулагин М.И. Избранные труды. М., 1997, с. 186 – 200.

4. Сидорова Т.Э. Ярмарки и выставки-продажи как участники торгового оборота //Актуальные проблемы коммерческого права: Сборник статей. М., 2002.


Общие положения о правовом обеспечении развития товарного рынка. Отношения по материально-техническому снабжению в советский период. Роль договора в период плановой экономики.

Становление товарного рынка в период рыночной экономики. Государственное регулирование торговой деятельности. Основные принципы формирования товарного рынка.

Понятие товарного рынка. Законодательство о структуре товарного рынка. Основные принципы и задачи формирования системы нормативных правовых актов, регулирующих товарные рынки. Концепция развития товарных рынков в РФ и РТ.

Участники товарного рынка. Организации оптовой торговли. Специализированные оптовые торговые организации. Оптовые продавцы. Организации розничной торговли. Оптово-розничные объединения. Роль посреднических организаций в системе товарного рынка.

Понятие оптового рынка. Понятие оптовой торговли. Система учета и статистики в торговле. Понятие оптовой торговли по классификатору видов экономической деятельности. Отличие оптовой торговли от розничной. Формы организации оптовой торговли. Правовые основы регулирования оптовой торговли. Особенности заключения договоров на оптовом рынке. Номенклатура товаров оптового рынка.

Организация ярмарочной и биржевой торговли.

Концепция комплексного развития инфраструктуры товарных рынков в Российской Федерации. Понятие сегментов товарного рынка России. Федеральная контрактная система как форма организации товарного рынка.

Организация поставок для государственных нужд. Федеральные и межгосударственные целевые программы обеспечения особо важных государственных нужд. Законодательство, регулирующее поставку товаров для государственных нужд.


Классификацию рынков можно проводить по различным основаниям в соответствии с поставленными целями. Так, в зависимости от государственного воздействия различают свободный и регулируемый рынок.


^ К потребительскому рынку относят рынок продовольствия, социально-значимых товаров и лекарственных средств.

Для целей определения цены товаров в нормативно-правовом порядке определено понятие открытого и ограниченного рынка.


Открытый рынок подразумевает наличие конкуренции, когда субъекты располагают всей необходимой информацией о товаре и на величине цены сделки не отражаются какие-либо чрезвычайные обстоятельства.

Продажа товаров на ограниченном рынке производится, когда товар невозможно продать на открытом рынке или же продажа товара требует дополнительных затрат по сравнению с затратами, необходимыми для продажи свободно обращающихся на рынке товаров.

Коммерческое право регулирует правоотношения, складывающиеся на оптовом рынке, участниками которого являются оптовые продавцы и покупатели, приобретающие товары не для личного потребителя, а для производительного использования или перепродажи.

^ На рынке товаров выделяются сектора различных товаров и сегменты рынка, выделяемые не по продуктовому признаку, а по группам потребителей (например, рынок государственных закупок товаров).

Для успешного функционирования товарного рынка необходимо создание инфраструктуры, обеспечивающей процесс бесперебойного движения товаров от изготовителей к потребителям.

Инфраструктура товарных рынков представляет собой систему организаций, обеспечивающей взаимосвязи между структурными элементами товарного рынка и способствующей свободному движению товаров, непрерывному процессу воспроизводства и бесперебойному функционированию сферы конечного потребления.

^ Для товарного рынка необходимо наличие разветвленной сети различных субъектов – товарных бирж, оптовых ярмарок, предприятий оптовой торговли, информационно-консультационных фирм, товарных складов, транспортно-экспедиционных организаций и других, обеспечивающих взаимодействие между продавцами и покупателями.


^ Организаторы коммерческого оборота. Необходимым элементом рыночной инфраструктуры являются организаторы торговли, обеспечивающие взаимодействие изготовителей, посредников и потребителей по купле-продаже товаров. По своей сути, эти субъекты должны быть созданы в качестве некоммерческих структур, поскольку их назначение заключаются в предоставлении «места» и условий для торговли. Сами они участие в торговых сделках не принимают. Организаторами торговли являются товарные биржи, выставки, ярмарки, оптовые рынки.



^ Оптовые рынки. Оптовый продовольственный рынок.

Оптовый продовольственный рынок – это субъект рыночных отношений, основной целью которого является организация крупнооптовой торговли сельскохозяйственной торговли сельскохозяйственной продукцией. Могут существовать в любых организационно-правовых формах.

Оптовые продовольственные рынки представляют производителям и продавцам сельскохозяйственной продукции специально оборудованные места для торговли, оказывают услуги по хранению товаров, обеспечивают контроль за качеством товаров, соблюдение санитарных, ветеринарных и иных специальных правил и норм.

Участниками оптового продовольственного рынка являются оптовые продавцы и оптовые покупатели – предприятия торговли и общественного питания, перерабатывающие предприятия. Всем участникам должно быть предоставлено право равного и свободного доступа на рынок. Продавцы обязаны пройти аккредитацию и документально подтвердить качество продаваемых товаров.

Купля–продажа носит публичный характер. Продавцы не вправе отказываться от заключения договора с теми или иными покупателями. Цены на сельскохозяйственные товары определяются по соглашению сторон.

Оптовые продовольственные рынки и товарные биржи являются близкими по характеру формами организации оптовой торгов, однако они не дублирует, а взаимно дополняют друг друга, поскольку между ними имеются различия.

Так, торговля на биржах осуществляется на периодических торговых сессиях, а на продовольственных оптовых рынках – ежедневно. На биржу допускается ограниченный круг субъектов. Все виды биржевых сделок вправе совершать биржевые посредники, имеющие соответствующие лицензии. На оптовых рынках сделки купли-продажи заключают непосредственно продавцы и покупатели без посредников.

К биржевой торговле допускаются биржевые товары, к которым предъявляются специальные требования. На оптовых рынках отсутствуют специальные требования к сельскохозяйственной продукции. По-разному определяются цены на продаваемые товары на бирже и на оптовом рынке.


^ Российские товарные биржи не занимают подобающего им места на современном товарном рынке. Между тем опыт крупнейших западных товарных бирж показывает, что биржи являются неотъемлемыми элементами рыночного механизма. Крупнейшими товарными биржами являются в США Чикагская товарная биржа, хлопковая биржа Нью–Йорка, в Великобритании – Лондонская биржа металлов.

^ Согласно статье 71Французского торгового кодекса товарная биржа, это – «разрешенное правительством собрание коммерсантов, биржевых дельцов, брокеров и куртье». Сделки на товарной бирже определяют цены товаров, ставки страхования и фрахта, тарифы перевозок, сухопутных и по воде, и в более общем смысле всего того, что поддается котировке, то есть представляет собой однородную массу (ст. 72 ФТК). Ставки и цены должны быть засвидетельствованы брокерами и куртье (ст. 73ФТК).

Для тех, кто представляет стороны спроса и предложения товаров и услуг в данном географическом пространстве, товарные биржи являются весьма полезным местом общения и сопоставления. Однако во избежание разлада в торговле, возникшего вследствие возможных спекулятивных махинаций, появилась необходимость осуществлять регулирование этих рынков. Во Франции решение о создании или упразднении товарных бирж принимается только правительством. Управление же ими доверяется местной торговой палате, которая и устанавливает их регламент. Биржевая полиция находится в ведении мэра коммуны, в которой они расположены.

Сделки на товарных биржах бывают трех видов: 1) с оплатой наличными, при которых поставка товаров осуществляется немедленно; 2) срочные, при которых товар должен быть поставлен по истечении определенного срока; 3) сделки на особых биржевых условиях. Эти сделки, называемыми «регулируемыми», могут повлечь за собой либо действительную поставку товара, либо лишь выплату разницы между курсом дня сделки и курсом дня истечения срока.

Во Франции насчитывается около 70 товарных бирж, расположенных в основных центрах активной экономической жизни. Эти биржи осуществляют операции с товарами регулируемых рынков: рынок шерсти в Рубе-Туркуэне, рынок кофе в Гавре, рынок продуктов питания в Париже и др.


Понятие и значение бирж. Биржа - как институт рыночной экономики. Экономические и юридические основы организации биржи. Юридический статус биржи. Биржевая торговля. Законодательство о биржах и биржевой торговле. Регулирование биржевой деятельности локальными нормативными актами. Правила биржевой торговли. Положение об арбитражной комиссии. Содержание и юридическое значение этих локальных нормативных актов в деятельности биржи.


Особенности, характерные для биржи как юридического лица. Организационно - правовые формы создания и функционирования бирж. Биржа в форме некоммерческого юридического лица. Имущественные права участников биржи. Цели и задачи деятельности биржи. Правоспособность биржи. Лицензирование биржевой деятельности.

Функции биржи. Организация биржевых торгов. Разработка правил биржевой торговли. Разработка биржевых контрактов. Стандартизация требований к биржевым товарам. Функции биржи по разрешению споров по биржевым сделкам. Участие биржи в выявлении и регулировании биржевых цен. Биржевое страхование. Биржевая система клиринга и расчетов. Информационная деятельность биржи.

Биржевая арбитражная комиссия.

Государственное регулирование биржевой деятельности. Контроль за соблюдением законодательства биржей и биржевыми посредниками. Полномочия органов государственной власти и управления в регулировании биржевой деятельности. Полномочия антимонопольных органов в сфере биржевой деятельности.

Участники биржевой торговли. Члены биржи. Правовой статус членов биржи. Постоянные и разовые посетители. Обстоятельства, исключающие членство на бирже. Полные и неполные члены биржи. Полномочия членов бирж и постоянных посетителей. Полномочия разовых посетителей.

Товарная биржа. Основные тенденции и современное состояние организации и развития бирж. Функции товарной биржи. Особенности биржевой торговли. Предмет сделок на товарной бирже. Биржевые контракты на поставку товара.

Виды товарных бирж. Фьючерсная биржа. Особенности торговли на фьючерсной бирже. Фьючерсный контракт. Основные виды товаров, являющиеся предметом биржевой торговли.

Валютная биржа. Понятие валютных ценностей. Источники регулирования деятельности валютной биржи. Локальные нормативные акты валютной биржи. Функции и принципы деятельности валютной биржи. Смешанные товарно-фондовые биржи.


^ Биржевые сделки. Практические вопросы заключения. Биржевые споры. Порядок разрешения.


Понятие биржевой сделки. Различные походы к определению понятия биржевой сделки. Соотношение понятий “биржевая сделка” и “гражданско-правовая сделка”. Особенности сделок, заключаемых на бирже. Обязательные условия при заключении биржевых сделок. Понятие биржевого товара. Требования, предъявляемые к биржевому товару.

Классификации биржевых сделок. Классификация по объекту сделки. Сделки в отношении реального товара. Виды сделок с реальным товаром. Характерные особенности реальных сделок с немедленной поставкой товара.

Форвардные сделки. Исполнение обязательств по форвардным сделкам. Преимущества форвардных сделок в коммерческой деятельности. Сделки, уменьшающие риск контрагентов при биржевой торговле. Залог – как гарантия исполнения обязательств по биржевым сделкам. Сделки с залогом на покупку. Сделки с залогом на продажу.

Опционные сделки. Объект опционной сделки. Отличие опционной сделки от кассовых и форвардных сделок. Юридическая природа опционной сделки. Общие черты и различия опционной сделки и предварительного договора. Европейская и американская система опционов.

Понятие сделки с премией. Практическое значение применения премии в биржевых сделках. Виды сделок с премиями. Особенности различных сделок с премиями. Простые сделки с премией: с условной покупкой и условной продажей. Условия выплаты премии. Двойные сделки с премией. Увеличение гарантий плательщика премии. Право отхода от сделки. Учет величины премии при определении стоимости товара в двойных сделках с премией. Кратные сделки с премией: с выбором покупателя с выбором продавца. Особенности выплаты премии в кратных сделках с выплатой премии.

Форвардные сделки с кредитом. Права брокера на распоряжение кредитом.

Сделки с условием. Право брокера отказаться от условия.

Фьючерсные сделки. Фьючерсный контракт. Отличие фьючерсного контракта от форвардного. Ликвидность фьючерсных контрактов. Стандартные условия фьючерсного контракта. Права сторон по фьючерсному контракту. Объект сделки по фьючерсному контракту. Особенности применения фьючерса.

Механизм биржевой фьючерсной торговли. Организация биржевой торговли фьючерсными контрактами. Функции Расчетной палаты при организации фьючерсной торговли. Порядок расчетов и порядок ликвидации фьючерсных контрактов. Исполнение фьючерсных контрактов. Ответственность за нарушение обязательств по фьючерсной торговле. Договор на брокерское обслуживание.

Биржевые споры. Споры, отнесенные к компетенции биржевой комиссии. Последствия рассмотрения споров арбитражной комиссией. Порядок исполнения решений, вынесенных арбитражной комиссией.


Согласно Закону РФ от 20.02.92 № 2383-1 «О товарных биржах и биржевой торговле» биржа организует и регулирует биржевую торговлю, осуществляемую в форме гласных и публичных торгов, производимых в заранее определенном месте и в определенное время по установленным правилам. В соответствии со ст.3 названного закона биржа вправе осуществлять только деятельность, связанную с организацией и регулированием биржевой торговли.

Биржевые сделки не могут совершаться от имени и за счет биржи. Она не является участницей сделок, совершаемых в ходе биржевой торговли, и не несет ответственности за неисполнение обязательств по биржевым сделкам. Основная задача биржи – не просто создание условий для совершения торговых операций, а достижение возможности определения экономически обоснованных цен на важнейшие виды сырьевых товаров. Складывающиеся в результате биржевых торгов цены служат основой для совершения сделок во внебиржевом обороте. Из-за серьезных просчетов в правовом регулировании и организации деятельности товарные биржи в России не выполняют функции, свойственные биржам в мировой практике.


Оптовые ярмарки способствуют демонополизации производства и обращения товаров, снижению товарного дефицита, увеличению конкурентоспособности товаров, выявлению спроса потребителей.

^ Ярмарка не вправе ничем торговать от своего имени. Ее задача – создать условия для совершения торговых сделок посетителями (гостями) организовать проведение торгов.


Ярмарки являются эффективным средством организации хозяйственных связей между изготовителями, потребителями и посредниками.

^ В зависимости от состава участников проводимые выставки и ярмарки бывают международными, общероссийскими, межрегиональными и местными.

Достоинством ярмарок является заключение на них в сжатые сроки большого числа договоров, возможность выбора товаров по выставленным образцам, одновременного решения вопросов сбыта и снабжения. Ярмарки обеспечивают установление как прямых связей между изготовителями и потребителями товаров, так и отношений с участием посредников. Возникающие разногласия между продавцами и покупателями оперативно устраняются с помощью специально образующегося на время ярмарки органа по разрешению споров – арбитража ярмарки.

Ярмарки служат пунктами, узлами, где концентрируется установление множества договорно-хозяйственных связей, в краткие сроки, обычно не более 20-30 дней. Сроки заключения договоров на оптовых ярмарках в 4-5 раз быстрее, чем в обычных условиях. В дооктябрьской России ежегодно проводилось до 18 тыс. ярмарок. Наши крупнейшие ярмарки – Нижегородская (Макарьевская), Ильинская, Ирбитская и др. – по объемам продаж превосходили годовые обороты западных бирж, влияли на определение цен на соответствующие товары во всей Европе.

Мировой опыт свидетельствует о жизненности оптовых ярмарок. Так, в ФПГ ежегодно проводится более 100 международных и общегосударственных ярмарок, не считая ярмарок в отдельных землях.

В России также требуется регулярное проведение ярмарок, которые эффективно позволяют сводить отечественных производителей и потребителей.


Понятие торгов. Юридическое значение торгов. Аукцион и конкурс как формы торгов. Критерии разграничения аукционов и конкурсов.


Основные классификации аукционов по действующему законодательству. Открытые и закрытые аукционы. Классификации аукционов по типу заключаемого договора, по характеру функционирования аукционов, по сферам общественных отношений.

Основные источники правового регулирования организации и проведения аукционов.

Общая характеристика аукционных правоотношений. Субъекты аукционных правоотношений: организаторы и участники аукционов. Организаторы аукционов: собственник вещи, обладатель имущественного права, специализированная организация. Правовой статус участников торгов.

Договорные правоотношения, складывающиеся в процессе организации и проведения аукционов. Две основные группы договорных отношений с участием специализированной организации.

Организация и порядок проведения аукционов. Основные этапы проведения аукциона. Подготовка аукциона. Извещение о предстоящем аукционе. Содержание и форма извещения. Право организатора аукциона на отказ от проведения торгов. Непосредственное проведение аукциона. Правила проведения аукциона. Подведение итогов и оформление результатов аукциона. Протокол о результатах торгов и его юридическая сила.

Понятие ярмарки. Ярмарка как форма организации торговли. Действующее законодательство о ярмарочной деятельности. Международные ярмарки.


^ Коммерческие торги выступают организаторами оптового оборота. В качестве организаторов торгов могут выступать специализированные организации, действующие на основании договора с собственником товаров, либо непосредственно собственники продаваемых товаров. Торги осуществляются в форме конкурса или аукциона. Торги все шире применяются не только в общеторговой практике, но и для реализации имущества в процессе приватизации, при процедуре банкротства, исполнительного производства и т.д.

^ В соответствии с общими положениями ГК РФ, определяющими порядок проведения торгов, в качестве организатора торгов может выступать сам собственник вещи или обладатель имущественного права. Собственник или обладатель имущественного права могут возложить обязанности по проведению торгов на специализированную организацию, которая выступает на основании договора с собственником или обладателем имущественного права от имени последних или от своего имени (п. 2 ст. 447 ГК РФ).

При заключении со специализированной организацией договора поручения она заключает сделки от имени и за счет доверителя – собственника вещи или обладателя имущественного права. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя (п.1 ст. 971 ГК РФ).

При заключении со специализированной организацией договора комиссии специализированная организация приобретает права и становится обязанной, даже если собственник или обладатель имущественного права и назван в сделке или вступает с третьим лицом в отношения по исполнению сделки (п. 1 ст. 990 ГК РФ).

Договор комиссии не влияет на вещные права комитента. Пункт 1 ст. 996 ГК РФ предусматривает, что вещи, поступившие к комиссионеру (специализированной организации) от комитента либо приобретенные комиссионером за счет комитента, является собственностью последнего.

В процессе подготовки и проведения публичных торгов организатор осуществляет следующие действия:

- назначает дату, время и место проведения торгов;

- определяет форму подачи предложений по цене имущества (либо согласовывает ее с собственником имущества или обладателем имущественных прав);

- назначает место (места) организации пункта приема заявок на участие в торгах, дату, а также время начала и время окончания приема заявок и прилагаемых к ним документов;

-организует подготовку и публикацию извещения о проведении торгов, а также извещения о признании торгов несостоявшимися, об отмене торгов и об аннулировании результатов торгов;

- в случае необходимости производит дробление товаров, имущества на лоты;

- формирует комиссию по проведению торгов и обеспечивает ее деятельность;

- производит прием заявок и их регистрацию в журнале приема и регистрации заявок (с присвоением каждой заявке номера и указанием даты и времени подачи заявки), а также обеспечивает хранение зарегистрированных заявок;

- заключает с претендентами договоры о задатке по установленной форме;

- передает в комиссию по проведению торгов по окончании срока приема заявок зарегистрированные заявки с прилагаемыми к ним документами;

- представляет в комиссию по проведению торгов выписки со счета, подтверждающие поступление задатков;

- уведомляет собственника товара или имущества об отзыве претендентом зарегистрированной заявки с целью возврата претенденту суммы внесенного им задатка в установленный срок;

- подписывает с победителем торгов протокол о результатах торгов, имеющий силу договора.


Поставка для государственных нужд.


Для организации ресурсного обеспечения федеральных и других целевых программ Правительство РФ определяет государственных заказчиков. В регионах заказчиков определяют исполнительные органы субъектов Российской Федерации. Заказчиками могут выступать только государственные организации: министерства, службы, агентства ,государственные предприятия и учреждения.

Заказ государства можно определить как сформированную в установленном порядке государственным заказчиком по объему и номенклатуре потребность в товарах, необходимых для удовлетворения государственных нужд, являющаяся основанием для заключения государственного контракта.

Заказчик размещает заказ на конкурсной основе, выбирая таким способом поставщика (исполнителя). Для этого организуются федеральные и региональные торги. В случае, когда государственный контракт заключается по результатам конкурса (аукциона) на размещение заказа, контракт должен быть заключен не позднее 20 дней со дня проведения конкурса (аукциона).


В государственном контракте определяются наименование подлежащих поставке товаров, их количество, ассортимент, качество, комплектность изделий, сроки поставки, цена, способ расчетов, порядок отгрузки и другие необходимые условия. В тех случаях, когда товары должны использоваться не самими заказчиками, а другими организациями, в госконтракте предусматривается условие о выдаче заказчиком поставщику отгрузочной разнарядки с указанием в ней реквизитов получателей и сведений о товаре, подлежащем отгрузке каждому получателю. При этом обязанность оплаты стоимости товара лежит на заказчике (ст. 526 ГК РФ).

Государственным контрактом может быть предусмотрена более сложная (двухуровневая) структура связей по поставкам для государственных нужд. В этом случае заказчик после заключения контракта направляет поставщику и покупателю извещение о прикреплении покупателя к поставщику. На основании извещении поставщик обязан заключить с покупателем договор на поставку для государственных нужд. Заказчик признается поручителем по оплате покупателем стоимости товара, поставляемого по такому договору, и несет солидарную ответственность с должником.

Т.о. поставка товаров для государственных нужд должна осуществляться на основе государственного контракта, а также разрабатываемых в соответствии с ним договоров поставки товаров для государственных нужд, заключаемых между организациями – исполнителями заказа для государственных нужд и потребителями выпускаемых товаров (п. 1 ст. 525 ГК).

При поставке товаров для государственных нужд могут использоваться как простая, так и сложная структура договорных связей. В первом случае (при сложной структуре договорных связей) государственным контрактом на поставку товаров для государственных нужд предусматривается прикрепление государственным заказчиком поставщика – исполнителя к конкретным покупателям для заключения с ними договоров поставки товаров для государственных нужд на основании извещения о прикреплении, выдаваемого заказчиком. При заключении таких договоров между поставщиком – исполнителем и покупателями согласовываются условия о количестве и качестве товаров, порядке их доставки и принятии покупателем и т.п.

Государственный контракт заключается на основе принятого исполнителем заказа на поставку товаров для государственных нужд (государственного заказа). В некоторых случаях, предусмотренных законом, заключение государственного контракта является для исполнителя (поставщика) обязательным. При этом в отношении всякого исполнителя (поставщика) за исключением казенного предприятия, должно быть соблюдено предусмотренное ГК требование о возмещении государственным заказчиком всех убытков, которые могут быть причинены поставщику (исполнителю) в результате выполнения им условий государственного контракта. Условия о возмещении убытков при обязательном заключении государственного или муниципального контракта не применяется в случае заведомого занижения предлагаемой цены государственного или муниципального контракта (ст. 527 ГК).

Федеральные законы о поставках товаров для государственных нужд устанавливают порядок определения потребностей государства в тех или иных товарах, а также порядок формирования соответствующих этим потребностям государственных заказов и их размещения среди организаций, производящих (закупающих) указанные товары. Основной способ размещения государственных заказов – проведение открытых или закрытых торгов (конкурсов). Однако допускается и прямое доведение государственных заказов до поставщиков – исполнителей.


Конкурс. Под конкурсом понимаются торги, победителем которых признается лицо, которое предложило лучшие условия исполнения государственного или муниципального контракта. (ч.1 ст. 20 ФЗ « О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд» от 21 июля 2005 г. № 94 – ФЗ). Эти нормативные положения основываются на нормах ст. 447 ГК РФ. Установление нормы, позволяющей осуществить выбор победителя при сравнении различных предложений, поступивших от участников размещения заказа по целому ряду показателей, а не по одному критерию (цене), дает представление о принципиальном отличии двух форм торгов – конкурса и аукциона. Выбор поставщика или исполнителя, способного лучшим образом обеспечить исполнение контракта, базируется на оценке предложений участников размещения заказа по конкретным критериям, установленным в каждом конкретном конкурсе, и предложенных в конкурсной заявке. Таким образом, на конкурсе оценке подлежат не сами участники (требования к их допуску установлены законом), а исключительно предложенные участниками заявки. Для определения лучших условий исполнения контракта, предложенных в заявках на участие в конкурсе, конкурсная комиссия должна оценивать и сопоставлять такие заявки в соответствии с критериями, указанными в извещении о проведении открытого конкурса и в конкурсной документации. (Ст.28, ч. 4 ФЗ № 94 от 21.07.2005)

При этом критериями оценки заявок на участие в конкурсе могут быть:

    1. функциональные характеристики (потребительские свойства) или качественные характеристики товара, качество работ, услуг;

    2. расходы на эксплуатацию товара;

    3. расходы на техническое обслуживание товара;

    4. сроки (периоды) поставки товара, выполнения работ, оказание услуг;

    5. срок предоставления гарантии качества;

    6. объем предоставления гарантий качества товара, работ, услуг;

    7. цена контракта;

    8. другие критерии в соответствии с законодательством Российской Федерации о размещении заказов.



Конкурс, как приоритетный способ размещения заказов применяется в зарубежной коммерческой практике. В разработанном Комиссией ООН по праву международной торговли Типовом законе ЮНСИТРАЛ о закупках товаров (работ) и услуг (1994 г.) торги рассматриваются как основной способ закупок. Указанным Типовым законом предусматривается возможность проведения двухэтапного конкурса, где установлено право проведения переговоров на первом этапе. Особенностью проведения данного конкурса в соответствии с международными требованиями является невозможность заказчика четко и точно составить техническое задание, в связи, с чем на первом этапе на основе представленных предложений заказчик уточняет техническое задание и допускает ко второму этапу исключительно участников первого этапа конкурса. Существенным отличием общепринятой процедуры от процедуры, установленной в законодательстве РФ, применяемой исключительно для целей уточнения характеристик поставляемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, является не столько отсутствие принятого названия формы конкурса, сколько сам механизм его проведения. Так законом не допускается возможность переговоров с целью уточнения характеристик. Кроме того, законом установлена обязанность при проведении второго этапа повторно осуществлять открытую публикацию извещения, не ограничиваясь только участниками первого этапа, что позволяет значительно расширить круг участников. С другой стороны, учитывая, что такая модель конкурса не представляет каких-либо льгот участникам первого этапа, на практике возможно отсутствие предложений от участников рынка, направленных на уточнение технического задания, в связи с чем у заказчиков могут возникнуть трудности с уточнением техзадания в отсутствии конкретных предложений.


Правовые формы реализации товаров. Роль договора при реализации товаров. Договор розничной купли-продажи. Договор поставки – как вид договора оптовой купли-продажи.

^ Перспективы дальнейшего развития законодательной базы торгового рынка.



strahovanie-grazhdanskoj-otvetstvennosti.html
strahovanie-i-strahovie-obyazatelstva.html
strahovanie-imushestva-promishlennih-predpriyatij.html
strahovanie-imushestva-yuridicheskih-lic-na-primere-d2-strahovanie.html
strahovanie-kak-ekonomicheskaya-kategoriya-chast-3.html
strahovanie-kak-zveno-finansovoj-sistemi.html
  • school.bystrickaya.ru/kto-vi-iv-b-uroki-otvazhnogo-24.html
  • universitet.bystrickaya.ru/tema-testovie-zadaniya-po-kursu-istoriya-srednih-vekov-stranica-4.html
  • books.bystrickaya.ru/bibliografiya-sobranie-posvyatitelnih-formul-186-postizhenie-dao-i-meditativnij-tekst-194-prazdnie-besedi-201.html
  • notebook.bystrickaya.ru/kniga-lidera-v-aforizmah-tekst-predostavlen-pravoobladatelem-kniga-lidera-v-aforizmah-avt-sost-a-p-kondrashov-stranica-22.html
  • apprentice.bystrickaya.ru/zhidkij-kristall-chast-4.html
  • klass.bystrickaya.ru/78-naihudshij-vragmih-28-charlz-haddon-sperdzhen.html
  • otsenki.bystrickaya.ru/regionalnij-komponent-v-kurse-istoriya-rossii-ch-ii-obnovlenie-soderzhaniya-obrazovaniya-v-usloviyah-regionalizacii.html
  • zanyatie.bystrickaya.ru/standarti-bezopasnosti-monitorov-garantiruyut-li-oni-bezopasnost.html
  • klass.bystrickaya.ru/6-resursnoe-obespechenie-programmi-i-napravleniya-rashodov-pravitelstvo-respubliki-buryatiya.html
  • otsenki.bystrickaya.ru/soglasovano-stranica-12.html
  • uchit.bystrickaya.ru/tema-dalekoe-blizkoe.html
  • uchenik.bystrickaya.ru/kriterii-uspeha-menedzhmenta.html
  • report.bystrickaya.ru/gosti-iz-poezda-v-budushee-pomogli-szhech-kuchu-marihuani-poyasnitelnaya-zapiska-federalnij-zakon-o-vnesenii-izmenenij.html
  • exchangerate.bystrickaya.ru/frederik-shopen.html
  • tasks.bystrickaya.ru/38-osnovnie-tehniko-ekonomicheskie-pokazateli-generalnij-plan-municipalnoe-obrazovanie-gorod-orenburg-materiali.html
  • institut.bystrickaya.ru/tv-9-pervij-kanal-novosti-18-02-2006-kokorekina-olga-18-00-9.html
  • education.bystrickaya.ru/1-powerpoint-badarlamasinda-f5-pernes-andaj-mrd-orindajdi.html
  • occupation.bystrickaya.ru/norma-socialnoj-otvetstvennosti-i-samoopravdanie-pri-ee-narushenii-issledovanie-motivacii-tochki-zreniya-problemi.html
  • exchangerate.bystrickaya.ru/kniga-napisana-dostupnim-yazikom-i-proillyustrirovana-celim-ryadom-hudozhestvennih-primerov-iz-zhizni-lyudej-stran-i-civilizacij-stranica-4.html
  • notebook.bystrickaya.ru/kniga-posvyashaetsya-vsem-tem-v-kom-racionalnost-civilizovannogo-sushestvovaniya-eshe-ne-sterilizovala-sposobnost-k-sladostnomu-bezumstvu-porozhdennomu-tyagoj-k-prekrasnomu-i-tomleniem-ploti.html
  • zanyatie.bystrickaya.ru/medichn-bbloteki-ukrani.html
  • knowledge.bystrickaya.ru/metodicheskie-ukazaniya-po-vipolneniyu-kursovoj-raboti-dlya-studentov-ochnogo-i-zaochnogo-otdelenij-po-specialnostyam-i-25-01-08-buhgalterskij-uchet-analiz-i-audit.html
  • holiday.bystrickaya.ru/neidealno-no-luchshe-vremya-novostej-20022006-29-str-5-tv-9-pervij-kanal-novosti-18-02-2006-kokorekina.html
  • institute.bystrickaya.ru/glava-xi-vibor-koncepcii-razvitiya-l-n-blinov-glavnij-redaktor-izdatelstva.html
  • kolledzh.bystrickaya.ru/al-lavuaze.html
  • kanikulyi.bystrickaya.ru/vozrozhdenie-pepsi-wd-40-neftyanoj-distillyat-ili-eliksir-bogov.html
  • teacher.bystrickaya.ru/glava-dvadcat-vtoraya-o-smeshannih-modusah-kniga-pervaya.html
  • zanyatie.bystrickaya.ru/soderzhanie-disciplini-metodicheskie-ukazaniya-k-izucheniyu-kursa-prikladnaya-mehanika-v-mikroelektronike-pod-red.html
  • shpargalka.bystrickaya.ru/ustnij-zhurnal-ekonomim-elektroenergiyu-dekabr-2-klass-klassnij-rukovoditel-6-vipusk-agitacionnih-listovok-sberegaya-sohranim.html
  • textbook.bystrickaya.ru/ispolzovanie-slov-dlya-opisaniya-risunka-b-g-klyujko-ohranyaetsya-zakonom-ob-avtorskom-prave-narushenie-ogranichenij.html
  • textbook.bystrickaya.ru/instruktivno-metodicheskoe-pismo-o-prepodavanii-geografii-v-leningradskoj-oblasti.html
  • reading.bystrickaya.ru/koncepciya-i-struktura-strategii-socialno-ekonomicheskogo-razvitiya-volgogradskoj-oblasti-do-2025-goda-koncepciya-strategii-socialno-ekonomicheskogo-razvitiya-stranica-4.html
  • literatura.bystrickaya.ru/s-p-kapica-s-p-kurdyumov-g-g-malineckij-sinergetika-i-prognozi-budushego-stranica-3.html
  • assessments.bystrickaya.ru/bezhenci-iz-uzbekistana-v-kazahstane-bezhenci-iz-uzbekistana-v-stranah-sng-ugroza-ekstradicii-maj-2005-g-avgust.html
  • holiday.bystrickaya.ru/na-mezhdunarodnom-ekonomicheskom-forume-zapad-vostok-integraciya-i-razvitie-v-modene-planiruetsya-obsudit-sleduyushie-problemi.html
  • © bystrickaya.ru
    Мобильный рефератник - для мобильных людей.